Wat is een ETF?
Voor we gaan praten over ETF Beleggen, is het handig om te weten wat het precies inhoudt. Dus, wat is een ETF nu precies?
ETF’s, ofwel Exchange Traded Funds, zijn beleggingsfondsen die op de beurs verhandeld worden. Dit houdt in dat ze net als aandelen gekocht en verkocht kunnen worden op de beurs. ETF’s bestaan uit verschillende soorten beleggingen, zoals aandelen, obligaties, grondstoffen en valuta. Het doel van ETF’s is om een breed gespreid pakket van beleggingen aan te bieden tegen lage kosten.
Hoe werken ETF's?
ETF’s volgen de prestaties van een bepaalde index, zoals de AEX of de S&P 500. Dit betekent dat wanneer de waarde van de index stijgt, de ETF ook in waarde zal stijgen. Het voordeel hiervan is dat beleggers met één aankoop veel verschillende beleggingen kunnen opbouwen en zo het risico spreiden.
Soorten ETF's
ETF’s mogen zelf bepalen waarin ze investeren. Dit is anders dan een indexfonds. Een indexfonds moet een directe afspiegeling zijn van de index die het representeert. Een ETF mag daarentegen dus zelf bepalen welke aandelen of obligaties het koopt. Dit zorgt voor een grote diversiteit aan mogelijkheden.
Van Chinese Tech-Startups tot Zuid-Amerikaanse Gasreuzen, je kunt het zo gek niet bedenken, of er is een specifieke ETF voor te vinden.
Om het iets makkelijker te maken hebben we de ETF’s in 4 handige sectoren verdeeld:
Deze ETF’s volgen de prestaties van een bepaalde index, zoals eerder vermeld. Ze zijn populair vanwege hun lage kosten en diversificatie.
Deze ETF’s richten zich op een specifieke sector, zoals technologie of gezondheidszorg. Het voordeel hiervan is dat beleggers gericht kunnen investeren in een sector waar ze vertrouwen in hebben.
Deze ETF’s volgen de prestaties van grondstoffen, zoals goud of olie. Ze worden vaak gebruikt als hedge tegen inflatie of als onderdeel van een diversificatiestrategie.
Deze ETF’s investeren in obligaties, wat een minder risicovolle belegging is dan aandelen. Ze kunnen gebruikt worden als onderdeel van een defensieve portefeuille.
Voor- en nadelen van ETF Beleggen
Zoals bij iedere vorm van beleggen heeft ook ETF Beleggen enkele voor- en nadelen. Laten we eens kijken naar de meest voorname voor- en nadelen van het beleggen in ETF’s:
Voordelen
- Risicospreiding: Door te beleggen in ETF’s wordt het risico gespreid over verschillende soorten effecten en bedrijven, waardoor de kans op grote verliezen kleiner is.
- Lage kosten: ETF’s hebben over het algemeen lagere kosten dan traditionele beleggingsfondsen, waardoor er meer rendement overblijft voor de belegger.
- Snel verhandeld: ETF’s worden op de beurs verhandeld, wat betekent dat ze gemakkelijk en snel gekocht en verkocht kunnen worden gedurende de dag.
- Transparant: De samenstelling van een ETF is openbaar en wordt dagelijks bijgewerkt, waardoor beleggers altijd weten waarin ze investeren.
Nadelen
- Risico op koersdaling: Net als bij iedere vorm van beleggen bestaat er ook bij ETF’s een risico op koersdalingen, wat kan leiden tot verlies van geld.
- Mogelijk gebrek aan diversiteit: Hoewel ETF’s doorgaans goed gespreid zijn, kunnen ze soms toch een beperkte diversiteit hebben door de focus op specifieke sectoren of regio’s. Let hier vooral op als je zogenaamde niche-ETF’s koopt.
Hoe beleg je in een ETF?
Nu je op de hoogte bent van de voor- en nadelen van ETF Beleggen, is het tijd om te leren hoe je daadwerkelijk kunt beginnen met beleggen in een ETF. Hieronder volgt een stappenplan:
Stap 1 - Wat is je doel van beleggen? En wil je risico lopen?
Wil je starten met beleggen? Dan is het belangrijk dat je weet wat je beleggingsdoel is. Met een doel voor ogen kun je gericht gaan investeren.
Denk je vooral aan de lange termijn en wil je een goed pensioen? Of heb je een kortetermijndoel en wil je over 2 jaar een auto kopen? Of over 5 jaar een huis?
Hoe beter je dit kunt omschrijven, hoe makkelijker investeren wordt.
Ook het risico wat je wil lopen is belangrijk. Heb je je geld binnen een paar jaar nodig, dan is het verstandig minder risico te lopen. Wat als je beleggingen 20% minder waard zijn op het moment dat je je geld nodig hebt?
Omschrijf dus een doel en termijn dat je wil investeren.
Wil je meer weten over risico en beleggen? Check dan ‘Wat is een risicoprofiel?‘ op Allesovergeld.nl.
Stap 2 - Doe onderzoek naar ETF's
Nu je je doel en risico hebt vastgesteld, is het tijd om te kijken naar de verschillende ETF’s die er zijn.
Er bestaan ETF’s voor zo ongeveer elke markt en sector die je je maar kunt bedenken. Ben je bijvoorbeeld geïnteresseerd in technologie of duurzame energie? Of geef je de voorkeur aan een meer geografisch gerichte ETF, zoals een die investeert in Europese of Aziatische markten? Onderzoek is hierbij belangrijk.
Bekijk de historische prestaties van een ETF, maar houd er rekening mee dat eerdere prestaties geen garantie bieden voor toekomstige resultaten.
Lees ook over het beleggingsbeleid en controleer de kosten die verbonden zijn aan de ETF.
Belangrijk om in de gaten te houden:
- Sector (niche of verspreid)
- Geografische dekking
- Onderliggende beleggingen (activa)
- Beleggingsbeleid
- Kosten
- Historische resultaten
Wat voor ETF je ook kiest, het is altijd belangrijk dat de ETF voldoet aan je beleggingsdoel en risicotolerantie.
Stap 3 - Kies een Broker
Om te kunnen beleggen in ETF’s, heb je een broker nodig. Een broker is een platform waarmee je financiële producten, zoals ETF’s, kunt kopen en verkopen. Kies voor een betrouwbare broker met lage kosten om je rendement te maximaliseren.
In Nederland zijn een aantal betrouwbare brokers te vinden. Een korte opsomming:
Stap 4 - Begin met een klein bedrag
Ben je aangemeld bij een broker? Mooi! Dan kun je nu beginnen met het aanschaffen van je ETF’s. Maar let op, begin met een klein bedrag.
Het kopen van je eerste ETF is al spannend genoeg. Met het kopen van een klein bedrag zorg je ervoor dat eventuele beginnersfouten geen grote financiële gevolgen hebben. Geef jezelf tijd om te leren omgaan met het brokerplatform en het kopen van ETF’s.
Stap 5 - Spreid je kansen
Heb je je eerste ETF gekocht en raak je meer vertrouwd met het systeem? Focus je dan op het verspreiden van je risico.
Grote kans dat je een ETF hebt gekocht die zich voornamelijk richt op een specifieke sector of geografische regio, zoals Noord-Amerika of Europa.
Als het even helemaal fout gaat in een sector en/of locatie, dan wil je niet dat al je geld daarin geïnvesteerd zit, toch?
Afhankelijk van hoeveel risico je graag wil lopen, kun je daarom je beleggingen het beste verspreiden over verschillende sectoren en gebieden.
Stap 6 - Blijf op de hoogte
Gefeliciteerd, je bent nu een echte belegger. Maar je bent nog niet helemaal klaar.
De financiële markt zit nooit stil. De ETF’s die je hebt aangeschaft zien er nu misschien goed uit, maar is dat over een paar maanden nog steeds zo?
Het is verstandig om eens per maand (of kwartaal, als je niet zo risicovol investeert) je ETF’s te bekijken en opnieuw te overwegen of dit de beste keuze is. Denk hierbij vooral aan je beleggingsdoel en risicobeheersing.
Voorbeelden van Populaire ETF's
Er zijn veel verschillende ETF’s op de markt, elk met hun eigen kenmerken en doelen. Hieronder geven we een paar voorbeelden van populaire ETF’s en wat ze zo aantrekkelijk maakt:
- Vanguard S&P 500 ETF: Deze ETF richt zich op de top 500 bedrijven in de Verenigde Staten en biedt brede spreiding, lage kosten en consistent rendement.
- iShares Core MSCI World UCITS ETF: Deze ETF volgt de prestaties van de wereldwijde aandelenmarkt en biedt diversiteit in verschillende sectoren en regio’s.
- VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF: Deze ETF biedt blootstelling aan goudmijnen en kan een goede manier zijn om te profiteren van schommelingen in de goudprijs.
- iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF: Deze ETF richt zich op investment grade obligaties uit de eurozone, wat een stabiele bron van inkomsten kan bieden voor beleggers.
- Invesco Solar ETF: Deze ETF richt zich op bedrijven die actief zijn op het gebied van zonne-energie en kunnen profiteren van de groeiende hernieuwbare energiemarkt.
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWRL): Dit ETF richt zich op het volgen van de FTSE All-World Index. Deze bestaat uit meer dan 3000 bedrijven over de hele wereld.
Het aantrekkelijke aan deze ETF’s is dat ze allemaal gespreid zijn over meerdere bedrijven en/of sectoren. Hierdoor wordt het risico verminderd. Daarnaast hebben ze lage kosten in vergelijking met individuele aandelen of beleggingsfondsen. En ze bieden de mogelijkheid om te profiteren van verschillende markttrends. Het is wel altijd belangrijk om je eigen onderzoek te doen en de juiste ETF’s te kiezen die bij jouw beleggingsdoelen passen. Zoek dus uit welke ETF’s het beste aansluiten op jouw persoonlijke financiële strategie.
